近日，某中年男性客戶(hù)到農(nóng)業(yè)銀行蘭山支行營(yíng)業(yè)部要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)30萬(wàn)元，柜面經(jīng)理核實(shí)賬戶(hù)交易明細(xì)時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆資金轉(zhuǎn)入方為客戶(hù)本人郵政儲(chǔ)蓄銀行賬戶(hù)，轉(zhuǎn)入時(shí)間為當(dāng)日12:04，且該農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)日常無(wú)其他大額資金交易，隨后詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源及用途，客戶(hù)稱(chēng)用途為其子結(jié)婚彩禮禮金，且對(duì)為何通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄銀行轉(zhuǎn)入農(nóng)行后取現(xiàn)閃爍其詞，情況可疑，隨即向內(nèi)勤行長(zhǎng)匯報(bào)該情況。結(jié)合近日市農(nóng)行關(guān)于柜面取現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)提示和相關(guān)要求，內(nèi)勤行長(zhǎng)第一時(shí)間上報(bào)蘭山區(qū)反詐中心。辦案民警到場(chǎng)后對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行問(wèn)詢(xún)后確定該筆資金為涉詐資金，并成功于網(wǎng)點(diǎn)附近一輛出租車(chē)內(nèi)將準(zhǔn)備與高某接頭的犯罪分子逮捕。蘭山農(nóng)行營(yíng)業(yè)部成功協(xié)助蘭山反詐中心堵截涉詐資金30萬(wàn)元整。

　　犯罪分子在廣大農(nóng)村中老年客戶(hù)群體中散布虛假貸款A(yù)PP“百姓扶貧”、“鄉(xiāng)村振興”，聲稱(chēng)按照指示進(jìn)行走賬取現(xiàn)后即可獲得150萬(wàn)元國(guó)家扶貧貸款。并在APP內(nèi)設(shè)置“放款主任”等虛假角色對(duì)客戶(hù)一對(duì)一指導(dǎo)，包括如何在各家銀行間同名劃轉(zhuǎn)；到銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)時(shí)應(yīng)對(duì)銀行工作人員核實(shí)資金交易的話術(shù)；如何與犯罪分子接頭；如何應(yīng)對(duì)民警問(wèn)詢(xún)等。

　　面對(duì)這一現(xiàn)狀，銀行要采取積極措施應(yīng)對(duì)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，把斷卡行動(dòng)工作提示、風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)列入晨會(huì)、夕會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高網(wǎng)點(diǎn)全體員工特別是柜面經(jīng)理及內(nèi)勤行長(zhǎng)電信詐騙識(shí)別能力和防范技巧。積極加強(qiáng)對(duì)一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。對(duì)所有取現(xiàn)業(yè)務(wù)，做到每筆柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)都查詢(xún)客戶(hù)交易明細(xì)，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)匯款人、資金來(lái)源、匯款用途，充分利用“反電詐一體化平臺(tái)—客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像”等渠道進(jìn)行多方核實(shí)，從中識(shí)別可疑情形，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)聯(lián)系反詐中心。面對(duì)匯款客戶(hù)，密切關(guān)注客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)的情緒和意向，做到多留心，多關(guān)注，多提醒。不讓一筆可疑交易從手中漏過(guò)，做好防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示和前臺(tái)柜面的防范工作。

　　積極宣傳，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)特別是中老年農(nóng)村客戶(hù)進(jìn)行反詐知識(shí)宣傳。向客戶(hù)解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識(shí)，電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，通過(guò)柜面宣傳引導(dǎo)，張貼提示標(biāo)語(yǔ)，大堂經(jīng)理或客戶(hù)經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶(hù)不要輕信各類(lèi)存款高息、免費(fèi)發(fā)放貸款等虛假信息。提醒客戶(hù)保護(hù)好自己的密碼和存款賬戶(hù)，切記天上不會(huì)掉餡餅，從源頭防止電信詐騙事件發(fā)生。（通訊員 田琪）