農(nóng)行沂水縣支行成功堵截一起利用假冒金融APP詐騙事件

2022-11-24 13:48:00 來源: 大眾網(wǎng) 作者: 丁浩
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  近日,農(nóng)行沂水高橋支行成功堵截一起假冒金融APP并偽造中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)“紅頭文件”進(jìn)行詐騙的事件,為客戶避免了大額資金損失。

  當(dāng)天一早,客戶魏某神色緊張的來到農(nóng)行沂水高橋支行營業(yè)大廳,要求把即將到期的定期存單轉(zhuǎn)賬支取到自己的銀行卡中。因覺察到客戶神色異常且未到營業(yè)時(shí)間,大堂經(jīng)理上前詢問魏某資金用途。此時(shí)客戶拿出手機(jī)展示收到的所謂中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)發(fā)給他的“紅頭文件”,該文件標(biāo)題為“關(guān)于《貸款人魏某認(rèn)證以及解凍貸款賬戶》通知函”,要求他將25000元轉(zhuǎn)入本人銀行賬戶并在線“認(rèn)證”,不按時(shí)認(rèn)證將聯(lián)系貸款人家屬。

  大堂經(jīng)理感覺有些蹊蹺進(jìn)一步與客戶深入溝通,得知客戶近期在網(wǎng)友推薦下安裝了一個(gè)名為“招聯(lián)金融”的APP借款平臺(tái),魏某搞養(yǎng)殖正好需要資金,就按照指引下載APP后在線申請(qǐng)了5萬元貸款,可一直未見貸款資金到賬。正當(dāng)遲疑之時(shí)收到了平臺(tái)上的客服人員發(fā)給他的“紅頭文件”,提示他因貸款時(shí)關(guān)聯(lián)的銀行卡賬號(hào)輸入錯(cuò)誤導(dǎo)致他的銀行卡被臨時(shí)凍結(jié),需要向銀行卡內(nèi)存入25000元保證金并進(jìn)行在線“認(rèn)證”后方可解凍賬戶,魏某第二天一早來到銀行準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。

  經(jīng)過仔細(xì)核對(duì)魏某申請(qǐng)貸款時(shí)輸入的銀行卡賬號(hào)沒有錯(cuò)誤,通過聯(lián)系招聯(lián)金融客服電話咨詢,最終確認(rèn)魏某下載的是一個(gè)假冒的“招聯(lián)金融”平臺(tái)。同時(shí)告知魏某金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)隨意下發(fā)紅頭文件給個(gè)人,他收到的文件系不法分子偽造。直到這時(shí),魏某恍然大悟,放棄轉(zhuǎn)賬念頭,對(duì)大堂經(jīng)理連連道謝后離去。(通訊員 丁浩)

初審編輯:魏振彬

責(zé)任編輯:鄧夢(mèng)嬌

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